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80%富豪将30%资产配置为艺术品?
加入时间:2016/6/11 15:07:46



 

             80%富豪将30%资产配置为艺术品? 

 

     中国艺术品市场所创造的回报率产生了巨大的吸引力,越来越多的资金不断涌入艺术品市场。在西方的财富整合中,艺术品作为一种资产配置的形式,被称作安全的资产管理方式而深入人心。在西方发达国家,80%的富豪会将30%的资产配置为艺术品。


     资产配置就是用资产的多元化配置来分散资产风险。艺术资本与其他金融 产品的关联度非常小,这也是艺术品适合做资产配置的一个重要原因。


在胡润、福布斯排行榜上,中国前50位的富豪参与艺术品市场的大概不超过3个。而在西方发达国家,80%的富豪会将30%的资产配置为艺术品。


在西方的财富整合中,艺术品作为一种资产配置的形式,被称作安全的资产管理方式而深入人心,不同于获利目标和期限明确的金融产品,艺术品资产化是将艺术品作为有效资产,区别于一般标准化资产标的物的另类投资。


近年来,我国艺术品市场所创造的回报率产生了巨大的吸引力,越来越多的资金不断涌入艺术品市场,助推了艺术品市场的繁荣兴盛,但是在某一方面却过度重视理财投机性投资,而轻视资产配置型投资。艺术品商品化、证券化、金融化形态既有积极响应的一面,也存在很多质疑的声音。



1
财富增长机遇



艺术品作为人类文化传承的一个重要载体,其旺盛的生命力和市场价值主要体现在它的唯一性和不可复制性。在过去的5~10年中,艺术品的表现都超过了金融资产、股票和房地产。全球股市从回报率为6.5% ;而艺术品的年平均回报率达到了16.6%。巴克莱银行曾对英国本土各类资产在不同经济情况下的表现研究表明,艺术品投资在高成长的环境中表现优异,而在高通胀环境下的表现要远远好于房地产投资和股票投资。


无论从艺术品资本特性还是国内外经验看,资产配置是艺术金融投资的重要选择方面。在当下世界经济震荡的环境中,艺术品市场所创造的回报率产生了巨大的吸引力,越来越多的资金或是热钱不断涌入艺术品市场,这可能会进一步助推市场投资取向出现偏差的行为,即过度重视理财投机性投资,而轻视资产配置型投资。即在艺术金融发展过程中,更多地重视艺术金融产品的金融特征,而忽视了艺术金融产品的内容 :艺术品本身的特质。


    两者的最大差别就是前者把艺术品当作一种金融产品,获利目标与期限明确 ;后者将艺术品作为有效资产,是一种“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的财产持有概念。在世界发达国家,艺术品并不是一般意义上的标准化的投资标的物,而是区别于一般意义标准化资产标的物的另类投资。在西方财富整合中,艺术品作为一种资产配置已深入人心。在西方艺术品作为投资还不被大部分人所接受的时候,他们已经将艺术品作为资产配置的一个选项。


所谓资产配置就是用资产的多元化配置来分散资产风险。艺术资本与其他金融产品的关联度非常小,所以这也是艺术品适合做资产配置的一个重要原因。


虽然西方发达国家艺术金融产业并不一定是我国艺术金融产业发展的一个标杆,但在艺术金融发展过程中所提升出的理念——资产配置是重要的,值得去关注与学习。因为我们会越来越认识到,资产配置是中国艺术金融产业发展的一个战略选择。


2
艺术品会成中国家庭资产配置大势?


   纵观全球,当今综合国力竞争的一个显著特点,就是文化的地位和作用更加凸显,越来越多的国家把提高文化软实力作为重要发展战略。国际艺术品市场发展规律显示,当人均 GDP超过 3000美元的时候,收藏需求会出现增长趋势;达到5000美元的时候,便会进入“井喷时代”。文化艺术品列入家庭资产的配置表也必定是未来发展趋势。


个人资产配置热点转移


中国改革开放30多年以来,民间聚集了大量资本,这些钱目前主要投在了房市、股市、黄金等十分有限的几个领域。现在看来,房地产走过了近15年的辉煌期,达到了市场顶峰,未来的上涨空间十分狭窄,甚至有一定的下行空间。黄金在经过了第二波上升后,随着美元逐渐走强,未来十年左右的上涨空间也非常狭窄。至于股市,因为近年行情太弱等原因,也让大批普通投资者望而却步。


这个背景下,一些找不到更好出路的民间闲钱,会把目光转向艺术品投资。事实上,近一年来,一些资金实力雄厚的民营企业纷纷进入艺术品市场,以现代商业模式进行布局,这在全国范围内已经屡见不鲜。甚至行内投资专家认为,将家庭资产中10%的资金投入到艺术品市场作为中长线投资,这是稳赚不赔的买卖。


另外,国内有个机构对艺术购买者做过调查,得出的结论是 :“国内高收入阶层中过20%的人群有收藏习惯,他们大约可将超过其财产1%的部分投入到艺术品收藏。假设全国个人储蓄总额其中 16 万亿元中有50%属于高收入阶层, 则意味着,至少每年800亿元资金在理论上是可以用于艺术品的。”由于艺术品正如名车、别墅一样成为高级品位、财富与权势的象征之一, 所以目前富二代、艺二代人群正被吸引进入艺术品投资领域。


收藏热的勃兴是大势所趋


业界人士说,据一般规律来看,一个国家的人均收入与精神消费支出成正比。这些年,我国人均收入持续增长,外出旅游等精神方面的支出因此大幅增加,但艺术品收藏方面的支出还十分有限。这受制于多种因素,比如人们对于养老、医疗、教育方面的担忧,传统艺术品市场入行门槛比较高,艺术品现货市场不规范等。随着这几个方面条件的改善,艺术品收藏会受到越来越多的人追捧。2014年全球艺术品市场规模超511亿欧元,同比增长7%,创历史最高纪录;中国的艺术品交易额已是全球第二,占全球市场的23%,仅次于美国的34%,高于英国的22%,从2003年到2013年的十年期间,中国艺术品市场增长了9倍,年均增长率40%。



3
如何配置艺术品


当然,艺术品作为家庭配置资产,不像投资房地产,具备简单的知识即可,艺术品投资需要具备多方位的知识。


所有的艺术品都可以做资产配置,目前推荐的是流通性强、市场成熟的艺术品。筛选优质艺术品,通过管理公司来实现投资预期。达到投资期限的艺术品,可以通过客户购买、画廊交易、拍卖,电子盘交易等方式变现。


资产配置是以艺术品流通的真实价值作为推荐对象,根据艺术品市场交易行情和拍卖行情得出判断。随着艺术品市场继续活跃,这样的艺术品交易平台会越来越多。客观来看,根据目前的市场和政策环境,艺术品资产配置是一个比较合适的艺术金融化模式,相对于艺术品基金、信托的门槛要低,让普通家庭可以参与进来,分散股票、房产投资的风险。


同时,艺术品投资作为一种中长期投资行为,要五年以上才能看出明显回报,且在回报上是远远超出其他资产的。这要求资产化的支撑主体需认同艺术品资产化形态的存在,对投资有理性的认识,不盲从跟风,将艺术品投资作为必得的财产追加行为。而在对艺术品资产化的探索过程中,从文交所到银行等金融机构对艺术品类产品的尝试,有可借鉴的成功经验,也有失败的教训总结。其实艺术品作为资产配置最重要的落地是融会贯通,把握好融资与投资的进出口,建立一个全产业链的服务平台,从而解决大众对艺术品资产配置的担心。


另外,鉴定、评估、保管、保险等基本过程是产品上市必须要达到的前提条件,投资机构的信誉、背景、规模和运营模式,直接影响人们对艺术品资产配置的认同度。


4
艺术品不只是投资

   艺术品作为资产配置,具有保值性强,安全系数高的优点。这些是艺术品的魅力所在,但艺术品不仅仅只是投资那么简单。


艺术品的文化特征和独特性决定了其价值。任何一件艺术品,都有其相应的文化内涵,通俗称为文化故事。如古董,它产生的朝代、产地、做工、材料、用途、稀缺性等 ;如书画,创作者的身份与名气、画作本身线条、色彩、构图、意境等等。这些都是其文化欣赏价值所在,能满足人精神层面的价值需求。


艺术品也是独特的。从古至今,艺术品都是权贵阶层的玩物,是身份与地位的一种体现,青铜器、玉器、瓷器、红木家具、字画等艺术品,一般百姓难以接触,基本都在皇族、官僚或地方富豪手中传承。


“旧时王谢堂前燕,飞入平常百姓家”,这可以作为当代中国艺术品大众化的一个写照。由于民众经济水平和鉴赏水平提高,艺术品成为了国人的家中之物,不仅能陶冶情操,怡情养性,还能成为传家宝,传承给后代,亦可以实现连年保值,必要时可以通过渠道变现。


总体而言,艺术品市场水比较深,既是财富新机遇,也存在着一定的风险。因此在投资艺术品的时候,一定要谨慎和专业!









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